美国证券交易委员会（SEC）和美国移民局（USCIS）联合提醒投资人 美国证券交易委员会（SEC）和美国公民及移民服务局（USCIS）近日联合提醒潜在的EB-5投资者，声称移民局和美国证券交易委员会致力于促进EB-5项目的完善，并阻止那些试图滥用EB-5作为一种手段来进行诈骗的行为。文中提醒投资人要做好充足的尽职调查。
    以下是SEC和USCIS建议投资人需要做的功课。（ 内容如有出入请以原文为主） “投资者警示：投资诈骗会利用投资移民计划” （ 2013年10月1日） 。
    事实上，一个企业被美国移民局批准运营EB-5项目，并不意味着移民局、美国证券交易委员会或任何其他政府机构已批准认可这个企业投资项目本身，也不代表这个投资项目是高质量的投资项目。
    与任何投资一样，对于投资人最重要的是要深入研究任何投资产品。 投资人可以采取以下步骤： 确认是移民局指定的区域中心。如果你打算通过区域中心投资，可以去移民局的网站，网址:/ / www.uscis.gov，查看区域中心列表 。如果区域中心不在名单上，你应该格外谨慎。即使你在名单上找到了这个区域中心，也不代表移民局就认可了该区域中心的项目或它提供的任何投资。获取提供给移民局的文件。区域中心必须提交初次申请（ I – 924表格） ，以获得美国移民局的批准和指定，在每年度结束时，必须提交补充信息（ I – 924A表） 。
    投资人可以向区域中心索要这些文件，作为考察区域中心资质的重要一步。 要求投资的书面资料。询问投资发售备忘录的副本，私募配售备忘录。仔细阅读和评估，研究、比较类似的项目。有任何问题，你可以和项目方澄清。如果你不明白文档中的信息，或发行人不愿或不能回答你的问题让您满意，投资人可以选择不投资。如果你通过宣传了解到项目， 你可以问宣传方是否向项目方收取费用。
    如果有所谓的独立顾问，律师，推荐人或投资机构参与推荐，投资人可以向他们提问，了解他们是否因为推荐这个项目而获得利益。如果你发现宣传与投资发售备忘录或私募备忘录有不一致的信息，应谨慎并保持怀疑态度。
    寻求独立的验证,确认的投资内容是否是真实的。例如，如果投资涉及商业地产的建设，可以去项目所在地政府检查记录，看开发商是否已获得适当的许可证。也可以比较州和地方的房产税评估，以考察项目是否达到所宣传的价值。
    如果有其他公司参与到项目，直接去那些公司进行确认。 检查结构性风险。明白你可能投资个新的没有资产的商业企业，他建立的目的是利用EB-5资金向外贷款。仔细检查贷款文件，以确定贷款是否有任何形式的担保。
    从开发商的角度考虑。 EB – 5区域中心和开发商往往会投资他们管理的项目。投资人要知道，如果区域中心和开发商本身不出资，该项目的成功与否便也与其无关了。寻找任何欺诈的蛛丝马迹，如果你发现以下情况： 承诺EB-5签证或成为合法永久居民。通过EB -5投资会让你有资格申请有条件绿卡，但也不能保证。移民局会先授予有条件的绿卡，随后移除条件，让投资人成为合法永久居民。移民局会仔细审阅每一个项目，拒绝不符合资格的项目。
    项目方以任何形式承诺绿卡，都是欺诈行为的警告标志。 保证投资回报或没有投资风险。通过EB -5投资的资金必须是有风险的、以产生回报为目的的。如果你被承诺投资回报，这是很可疑的。 过于高的投资回报。投资有赚有赔，潜在回报越高风险越大。警惕那些声称能继续提供高回报的项目。未注册的投资。即使是移民局指定的区域中心，大多数新的商业企业提供的投资机会很多都没有和美国证券交易委员会或州政府注册。
    当项目未注册的时候，发行人可能不会为投资者提供公司的管理，产品，服务，财务，注册需要的关键信息。在这种情况下，投资者应从更多渠道获得有关该公司的信息，以帮助 确保投资机会是真实可靠的。
    无牌照卖家。联邦和州证券法要求的投资专业人士和他们的公司需要相应的执照。移民局认可的区域中心并不能满足这一要求。许多欺诈投资计划涉及无牌的个人或注册公司。 多个公司由同一个人控制。某些EB -5区域中心的投资是由同一个人不同的公司层层管理。在这样的情况下，确认这些公司之间没有利益冲突或冲突已充分披露，并最小化。 欺诈项目会导致你钱卡两失。仔细审查任何一个EB -5项目是你希望成为美国合法永久居民的保障。